Datamart

Giornalmente viene eseguito il controllo di tutte le operazioni bancarie transitate in conto corrente (ritiro effetti, pagamento stipendi, disposizioni di bonifico, ricevimento di bonifici, assegni bancari da pagare o versare, ecc) sia dal lato attivo sia dal lato passivo, e si verificano le condizioni applicate in termini di spese e giorni valuta applicati.

Il controllo riguarda anche le operazioni di finanziamento (anticipi fatture nazionali ed export, anticipo su ordini, denaro caldo) e presentazione del portafoglio, lavorato sia ad accredito immediato sia a maturazione valuta.

Qualora si ravvisino delle difformità rispetto a quanto contrattualmente stabilito, l’azienda viene subito avvisata in merito.

Si provvede ad inserire le operazioni previste in uscita o in entrata nei conti correnti bancari suscettibili di modificare i saldi in essere e si provvede a riconciliare le scritture attese con quelle uscite da canale bancario, divenendo transazioni certe ed eliminandole pertanto dalla situazione previsionale.

Si verificano ogni giorno i saldi bancari dei conti correnti, in modo tale che l’azienda sia sempre perfettamente allineata con il saldo delle proprie banche. Inoltre, l’azienda può disporre anche dei saldi dei conti correnti elaborati tenendo conto delle operazioni previste ma che devono ancora esser prese in carico dal sistema bancario (esempio: stacco di un assegno ancora da incassare, pagamento di f24 ancora da rilevare, ecc).